По версии следствия, с 8 июля по 30 декабря 2013 г. молодой человек при оформлении потребительских кредитов сообщал клиентам ложную информацию о необходимости присоединения к программе добровольного страхования жизни и здоровья, когда по условиям страхования премия подлежит вычету из суммы потребкредита. Нуждающиеся в денежных средствах заемщики соглашались на такие условия. Далее он, оформляя расходные ордера на получение заемщиками суммы для оплаты страхования, вычтенной из размера кредита, забирал деньги из кассы банка.
Прокурор Благовещенска утвердил обвинительное заключение по уголовному делу, которое направлено в Благовещенский городской суд Амурской области для рассмотрения по существу. Молодой человек обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере).