Порядок идентификации клиента, в том числе сбора необходимых сведений и документов, разрабатывается каждой организацией самостоятельно и включается в правила внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию преступных доходов.
Это следует из письма Банка России, направленного страховщикам и территориальным учреждениям ЦБ. Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не предусматривает возможности проведения упрощенной идентификации при заключении договоров страхования. Идентификация не проводится в случае, если сумма страховых премий, на которую совершается операция по приему платежей от клиентов-физических лиц, не превышает 15 000 р. Закон и иные нормативные акты Банка России не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения сведений и документов, необходимых для идентификации клиента, и заверение таких сведений и документов простой электронной подписью клиента, говорится в письме.